Processos de Conciliação e Cobrança Bancária

Compartilhada em 24 de setembro de 2026

Reunião de Processos Financeiros – Conciliação Bancária e Inadimplência

Visão geral

A reunião teve como objetivo revisar e alinhar os processos de conciliação bancária, cobrança de inadimplentes e gestão de inadimplência B2B. Foi discutida a necessidade de reduzir a frequência de entregas ao final do mês para um regime semanal ou quinzenal, além da automação de relatórios e comunicação via WhatsApp.

Participantes e papéis

Reinaldo – Responsável por conciliação bancária e relatórios.

Reinaldo (ou colega) – Acompanhamento de conciliação e suporte contábil.

Vinícius – Responsável pelo download e tratamento de planilhas de cobrança.

André / Gabriel / Alisson – Envolvidos na gestão de inadimplência B2B e comunicação.

Outros membros – Colaboradores de contabilidade, tesouraria e equipe de cobrança.

Decisões tomadas

Entrega de relatórios: mudar de entrega mensal para semanal (ou quinzenal) para evitar acumulação de dados.

Uso de ferramentas: continuar usando Gira apenas para entregas à contabilidade; explorar automação em TOTS para conciliações e cobranças.

Cálculo de conciliações: manter prazo de 72 h para correção de contas a pagar e receber.

Acompanhamento de inadimplência: usar WhatsApp com scripts padronizados; integrar com Nelfim para geração automática de acordos.

Itens de ação

Responsável	Ação	Prazo
Reinaldo	Ajustar filtros de conciliação para exibir apenas dados relevantes (cancelados, não conciliados).	Imediato
Vinícius	Baixar planilha de cobrança pós‑dia 10 de cada mês e enviar à equipe.	Até 10 de cada mês
André	Revisar e atualizar o fluxo de cobrança via WhatsApp (Nelfim, Anilmar, Carla).	Próxima semana
Todos	Verificar histórico de acordos no TOTS e garantir cancelamento automático quando não pagos.	Em andamento
Alisson	Confirmar integração de acordos de B2B com Raiz e TOTS.	Próxima reunião

Pontos de discussão

Conciliação bancária

Objetivo: garantir que saldos bancários coincidam com o sistema.

Procedimento: conferir baixas diárias, acessar extratos por conta caixa, gerar relatórios de não conciliados, enviar à contabilidade e, se necessário, documentos de suporte.

Ferramentas: TOTS para automação e Gira para entregas.

Desafios: histórico de cancelamentos e ajustes retroativos que geram inconsistências.

Cobrança de inadimplentes

Modelo: cobrança via WhatsApp com scripts padronizados; envio de links de pagamento.

Frequência: iniciar contato após 30 dias de atraso; atualizar planilha de cobranças diariamente.

Integração: Nelfim gera acordos automaticamente; TOTS armazena histórico de mensagens e acordos.

Problemas identificados: falhas na geração automática de links, falta de visibilidade de mensagens enviadas e recebidas.

Gestão de inadimplência B2B (Vortex)

Processo: cobrança via WhatsApp; acompanhamento de acordos no TOTS.

Desafios: falta de integração entre Raiz e TOTS para visualizar acordos; necessidade de criar planilha de controle de pagamentos.

Ações: revisar fluxo de geração de boletos, garantir cancelamento automático de acordos não pagos e melhorar comunicação com advogados quando necessário.

Automação e melhoria contínua

TOTS: uso de filtros avançados (por data, status, empresa) para reduzir trabalho manual.

Gira: manter apenas para entregas contábeis.

WhatsApp: considerar API oficial para enviar mensagens, evitando dependência de soluções não integradas.

Relatórios: consolidar relatórios em formato Excel/CSV, armazenar em drive compartilhado para acesso rápido.

Resumo: A equipe concluiu que a migração para entregas semanais, o fortalecimento da automação em TOTS e o uso de scripts padronizados no WhatsApp são passos críticos para reduzir atrasos, melhorar a conciliação e otimizar a cobrança de inadimplentes. Os itens de ação definidos visam acelerar a implementação e garantir rastreabilidade de cada processo.

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